Succession et planification successorale

Une personne peut travailler très fort toute sa vie pour s’assurer d’un bel avenir, et prévoir l’avenir de sa famille, mais perdre ses biens ou son revenu, ou avoir moins d’argent que prévu, faute d’une bonne planification.

De plus, il faut se poser certaines questions :

  • Comment prévoir et protéger son avenir contre ces menaces?

  • Comment votre famille survivrait-elle si vous n’étiez pas là pour subvenir à ses besoins?

  • Qu’adviendrait-il de vos investissements ou de votre entreprise que vous avez mis de nombreuses années à bâtir?

  • Qui « prendra les rênes » lorsque le moment sera venu de « lâcher prise » ?

  • Comment pouvez-vous vous assurer d’avoir suffisamment d’argent pour subvenir à vos besoins lors de votre retraite?

Ce ne sont pas des réflexions plaisantes, donc nous attendons à un autre jour pour y penser. Ce jour, cependant, arrivera. De nombreux imprévus surviennent, soit des situations qui peuvent compromettre sérieusement l’avenir financier de votre famille entière. Nous pouvons vous aider à protéger l’avenir de votre famille en assurant une planification appropriée de votre entreprise ou de vos biens, ou de ceux de votre famille.

Voici des questions qu’il convient d’examiner :

  • Conseils en matière d’objectifs – quels sont vos objectifs et comment pouvez-vous les atteindre?

  • Planification successorale d’entreprise – comment maximiser le transfert de votre entreprise à l’aide de toutes les méthodes disponibles, comme la réorganisation, l’établissement de fiducies, les dons de biens, etc.

  • Planification fiduciaire – l’utilisation d’une fiducie entre vifs (du vivant) ou testamentaire en vue :

    • de réduire l’impôt, y compris le fractionnement du revenu;

    • de faire en sorte que vos biens et votre propriété soient « à l’épreuve des créanciers »;

    • de réduire les frais d’homologation connexes;

    • de donner le contrôle et le revenu de placements aux bénéficiaires, selon les objectifs de la famille;

    • d’utiliser, si possible, une entreprise familiale.

  • Stratégies de réduction des impôts nationales et pangouvernementales – des plans efficaces au niveau fiscal seront établis dans le cas d’avoirs sur de multiples territoires et selon l’emplacement des bénéficiaires.

  • Planification et examen testamentaire – l’établissement de testaments efficaces et efficients au niveau fiscal pour assurer l’atteinte des objectifs planifiés.

  • Double imposition – une planification de l’impôt évitable grâce à des procédures de planification appropriées.

  • Planification de la cession des biens – nous pouvons fournir des services d’évaluation pour minimiser les conséquences fiscales de toute cession.

  • Planification de dons de bienfaisance – nous pouvons aider à établir des fondations privées ou à utiliser les polices d’assurance ou d’autres méthodes de dons planifiées pour réduire davantage toute répercussion fiscale potentielle.

Nous vous aiderons à créer un plan efficace au niveau fiscal pour transférer la propriété et maximiser les avantages pour vous et vos héritiers. Notre équipe de professionnels est disponible pour vous aider à atteindre vos objectifs, tout en réduisant les impôts et en préservant les biens durement gagnés. Un peu de planification fait beaucoup de chemin dans ce domaine essentiel. Il s’agit d’un scénario « gagnant-gagnant » pour tous.

(514) 747-3413

©2020 James Kromida